Eine gute betriebliche Altersversorgung braucht keine unübersichtliche Produktlandschaft. Entscheidend ist, was bei Ihren Beschäftigten ankommt, was für das Unternehmen wirtschaftlich tragfähig ist und wer die Verantwortung für die Umsetzung übernimmt.
In neun kurzen Fragen ordnen Sie Ihre Ausgangslage ein. Die versicherungsfachliche Prüfung und Einordnung übernimmt anschließend Prof.bVK Holger Kortegast als persönlich zugelassener Versicherungsmakler nach § 34d Abs. 1 GewO. Bestehende Zusagen, Finanzierung und Arbeitgeberpflichten werden dabei im Zusammenhang betrachtet, ohne Ihnen die Facharbeit aufzubürden.
Versorgungs-Check starten →Die zentrale Frage lautet nicht: Welcher Vertrag ist der beste? Sondern: Wie schaffen Sie eine passende Versorgung, die finanziell, rechtlich und administrativ tragfähig bleibt?
Nein.Bestehende Zusagen und vertragliche Rechte sind zuerst zu erfassen. Eine Umstellung ist nur sinnvoll, wenn ihr Nutzen nach sachlicher Prüfung überwiegt.
Nicht zwangsläufig.Wir stellen vorhandene Arbeitgeberbudgets, mögliche Entgeltumwandlung, Fördermöglichkeiten und langfristige Kosten gegenüber. Eine zusätzliche Arbeitgeberleistung wird nicht unterstellt.
Das ist nicht erforderlich.Geeignete administrative Leistungen und Mitarbeiterinformationen können über spezialisierte Lösungen organisiert werden. Zuständigkeit, Datenschutz und Schnittstellen werden vorab geklärt.
Nicht ohne fachliche Gegenüberstellung.Beide Modelle verfolgen unterschiedliche Finanzierungs-, Bilanzierungs- und Haftungslogiken. Wir vergleichen, was für Belegschaft, Führungskräfte und Unternehmen passt.
Die Fragen führen von Ihrer Ausgangslage über Aufwand und Wirtschaftlichkeit zur Gestaltung und zu einem persönlichen Ergebnis. Neun Antworten genügen für die erste Orientierung. Unklare Fachfragen klären wir mit Ihnen.
Ihre erste Einordnung
Die folgenden Ansatzpunkte können wir gemeinsam für Ihr Unternehmen konkretisieren.
Als Versicherungsmakler mit Erlaubnis nach § 34d Abs. 1 GewO übernimmt Holger Kortegast die versicherungsfachliche Prüfung und Einordnung. Sie müssen weder Altverträge vergleichen noch einzelne Versorgungsmodelle selbst bewerten.
Wir stellen Bestand, sinnvolle Gestaltungsoptionen, Kosten, langfristige Verpflichtungen und den laufenden Verwaltungsaufwand gegenüber. Daraus erarbeiten wir eine begründete Empfehlung, die intern entschieden werden kann.
Ihr Ansprechpartner Prof.bVK Holger Kortegast ordnet die Ausgangslage im persönlichen Gespräch ein. Dabei werden mögliche Versorgungswege, das Budget und die bestehenden Arbeitgeberpflichten besprochen. Auf dieser Grundlage kann eine vorlagefähige Entscheidungsgrundlage entwickelt werden.
Es öffnet sich eine vorbereitete E-Mail, die Sie vor dem Versand prüfen können.
Wir setzen Produkte nicht voraus. Die unterschiedlichen Vorsorgewege werden nach Belegschaft, Arbeitgeberfinanzierung, bisherigen Zusagen und Verwaltungsfolgen beurteilt.
Eine häufig verwendete Form der betrieblichen Altersversorgung. Sie kann arbeitgeberfinanziert, durch Entgeltumwandlung oder gemischt gestaltet werden.
Kann bei individueller Versorgung und besonderen Personengruppen sinnvoll sein. Der Arbeitgeber übernimmt dabei unmittelbare Versorgungsverpflichtungen.
Ein gutes Versorgungsangebot entfaltet seine Wirkung erst, wenn Beschäftigte es verstehen und bewusst nutzen können.
Eine mögliche private Ergänzung der Altersvorsorge. Private Depotmodelle sind von einer arbeitgeberseitigen Versorgungszusage klar zu unterscheiden.
Bestehendes erhalten. Aufwand begrenzen. Sinnvoll ergänzen.
Der Check entwickelt eine erste, nicht vertragsbezogene Einordnung. Die belastbare Entscheidungsvorlage entsteht nach der fachlichen Bestandsaufnahme.
